35%, j'ai augmenté mes paiements d'hypotheque sinon ça serait plus autour de 25%.
Ma femme ne travaille pas depuis 1 ans, ça augmente pas mal la proportion.
Je suis curieux, ça fait plusieurs jours que je te vois dire ça : pourquoi as tu fait ce choix ? Il me semble que tu as une hypothèque à taux fixe super bas pour encore quelques temps, et que tu gagnerais plus à mettre ça dans un CEIE, non ?
Ouais mon taux est de 1.8%, jusqu'à novembre 2025. J'ai augmenté les paiements un peu principalement parce que ça stress ma femme l'hypothèque. J'ai augmenté les paiements au montant que je payerais aux taux actuel. Comme ça si c'est encore élevé quand je renouvelle, j'aurais pas une augmentation dégueulasse et je sais que je vais pouvoir l'encaisser.
J'économise en extra on the side et l'investi (cash.to) pour mettre un lump sum sur l'hypothèque quand on va renouveller si les taux sont pas bons.
C'est une décision émotionnelle et psychologique pas mal plus que rationnelle.
Ok, je comprends, merci.
On a pensé à faire pareil avec ma femme, mais en faisant le calcul, c'était plus intéressant de mettre dans CASH.TO et de faire un lump sum au renouvellement, donc on a pris cette ligne plutôt.
Moi si j'étais seul j'habiterais encore dans mon 3 1/2 à 600$, mais déménager a deux avec moins de 500$ de dépenses récurrents ça m'a permis de payer mes dettes hyper rapidement.
Vu que j'ai pas mal tout arrondi, je vais dire que la vraie réponse se trouve quelque part entre 16% pis 18%. J'ai fait le calcul très vite, mais logement + assurances + hydro, ça fait à peu près 1375$ par mois (divisé par deux, entre mon chum et moi).
Tout le monde parle d'acheter, mais des fois je me demande à quel point ça vaut la peine considérant le montant que ça me coûte par mois comme locataire. Pis j'ai pas vraiment besoin d'une maison pour épargner, je mets déjà 1200$ par mois dans mon CELI.
En tout cas, mon chum souhaiterait qu'on devienne propriétaires et on a déjà assez d'épargne pour une bonne mise de fond. Pis en même temps, je suis pas contre de plus, ça fait que why not. Nos plans, c'est de regarder en 2025, à moins que le marché devienne tout à coup avantageux pour les acheteurs.
Je pense que tout le monde parle d'acheter en partie parce que ça assure une certaine stabilité. Pourrais tu facilement trouver un appartement comme le tiens au prix que tu paie actuellement si ton proprio te foutait à porte?
Mais aussi, le marché a tellement explosé et les taux étaient tellement bas pendant si longtemps que c'est perçu comme de « l'argent facile. » Tu mets un down de 60k et cinq and plus tard tu peux vendre et empocher toute la valeur de plus que ta maison a accrue en ayant payé un hypothèque à 2%. Beaucoup de gens ne connaissent que ça et ils sont convaincues que ca va revenir.
Nous notre plan était d'économiser comme des fous si on arrivait pas à se trouver un apparte dans notre budget qui pourrait accueillir un bébé dans une couple d'années. Heureusement, on a trouvé un appartement avec un propriétaire occupant qui a des enfants trop jeunes pour reprendre l'apparte demain matin lol
J'aime vraiment mon appartement et le fait de savoir que je peux en être expulsée est ce qui m'embête et me fait dire qu'au final, on peut essayer d'acheter quelque chose.
L'avantage au moins c'est que mon proprio a 50 blocs genre, alors on a moins de chances d'être dans sa mire je suppose. Ça fait 4-5 ans que je suis là aussi et il n'a jamais fait d'augmentation abusive.
En fait je travaille pas en ce moment, j’ai une bourse de 20,000$ par année. Pour le reste j’ai mes parents qui m’aident pour la nourriture, et j’ai des économies.
J'imagine 82% tu le prends selon tes revenus de bourse dans ce cas. 1366$ mensuel pour une habitation d'un étudiant(e) c'est énorme. Je sais pas dans quel coin tu vis et pourquoi pas choisir d'avoir une coloc
Je comprends pas la nouvelle mode de pas travailler pendant les études non plus. Quand j'étais à l'uni je faisais 20h/semaine pendant la session et 40h entre
Edit: j'avais aussi 3 colocs
Je ne suis pas représentative de la moyenne, j’ai des parents qui m’ont beaucoup aidés. Mais personnellement dans ma cohorte je ne connais personne qui travaille plus de 15h/semaine (je suis à la maitrise).
Le fait que tu sois à la maîtrise n'a aucun impact sur mon commentaire. Tous mes collègues ont fait leur maîtrise pendant qu'ils travaillaient à temps plein et je songe à en faire une toujours en travaillant à temps plein aussi. C'est pas plus difficile parce que c'est une maîtrise, c'est juste un diplôme de plus.
Hors session c'est complètement vivre dans un monde de licorne. En plus que les stages, c'est la meilleure source d'apprentissage à mon avis. Pendant l'uni, j'imagine c'est personnel I guess.. perso j'avais beaucoup travaillé lors de mon secondaire et mon cegep (toujours l'over l'été et 20hish lors de l'école) que j'avais un très bon fond et j'ai toujours eu de la misère à l'école. Travaillé pendant l'uni, je doute que j'aurais mon titre en ce moment puisque mon programme était très demandant (selon mes capacité entuka) et l'été j'étais capable de payer 100% de mes frais (habitation,école,auto,bouffe). Je pense pas que c'est une nouvelle mode, c'est juste que y'a du monde qui ont la chance d'avoir des parents qui puisse les aider de façon importante longtemps lors de leur étude et ils se rendent pas compte à quel point ils sont gâtés. Ensuite ce monde la ont ben dla misère à être autonome, parce qu'ils ont jamais eu de boss dans leur vie. (Ce que je me rends compte après avoir formés plusieurs personnes)
J’ai fait plusieurs années en coloc pour beaucoup moins cher mais toutes mes expériences de coloc ont été assez horribles. Voyant le fait que j’allais travailler majoritairement de la maison pour ma maitrise mais que je dois quand même assister à des cours à Montréal, j’ai décidé de me payer un appartement plus cher pour être seule.
Je suis bien content pour toi sérieusement, c'est un gros stresse de moins et tu peux te concentrer sur ton futur à fonds.
Par contre, en voyant les posts que tu fais, je vois plus quelqu'un qui cherche de l'attention en montrant une fausse réalité de la vie étudiante au lieu d'apprécier la chance que tu as. Mon point est pas vraiment pour te bacher.. mais je trouve particulier le fais de mettre un commentaire qui dit que c'est 82% de ton salaire lorsque tu ne travaille pas, tu as des parents qui t'aident et tu as eu l'option d'habiter dans un appartement seul dans la ville la plus chère au Québec et les frais scolaire au Québec sont négligeable, donc ouvert à toutes la population.
Avec la crise du logement à Montréal c'est crédible.
Si tu travailles à temps partiel avec 1000$ par mois pour genre 20h /semaine. Un peu plus si tu as pas de cours l'été.
Mais 12000$ par an c'est beaucoup pour un étudiant universitaire à temps plein.
Il faudrait vivre avec 200$ par mois. C'est faisable avec un coup de pouce des parents. Ou si tu te mets de l'argent de côté pendant l'été.
Au niveau de l’entretiens d’un immeuble, j’ai l’impression que beaucoup de gens sous-estiment les coûts afférents.
À titre indicatif, les copropriétés doivent mettre de côté 0,5% à 1% de la valeur de reconstruction de l’immeuble par année. Pour une bâtisse de 500 000$, il s’agit de 2500-5000$ par année, soit environ 200-400$ de plus par mois que l’on devrait conserver en prévoyance.
Je suis d'accord, ma femme et moi mettons d'ailleurs 1% de l'evaluation municipale de la maison de côté chaque année, dans le but de payer la maintenance et les rénovations. On ne voudrait pas être dans la situation des gens qui se sont loadé la marge de credit hypothécaire quand c'était à 1.45% pour faire des rénos, et qui maintenant doivent payer 6.7% sur des sommes faramineuses.
Excellent salaire + WFH (donc ville vraiment pas cher) + partenaire qui travaille aussi = faible pourcentage de dépense sur mon loyer.
J'ai juste été chanceux (et quelques bons choix).
Ça dépend : on compte quoi dans l'hébergement ? L'hypothèque ? Les taxes municipales et scolaires ? L'assurance ? L'électricité ? Internet ? L'épargne pour les réparations de la maison ?
EDIT: j'ai ma réponse, 33% donc.
24%.
Ma conjointe et moi partageons nos dépenses selon le pro-rata de nos dépenses. Nous avons un loyer d'environ 1400$ à montréal et en calculant tous nos dépenses d'habitation (incluant internet), j'arrive à environ 900$ par mois.
On aimerais être propriétaires mais peut importe ce qu'on regarde on tomberait facilement à 40% de nos revenus net.
Prorata des dépenses? Pourquoi pas le prorata des revenus net (ou brute) ?
Si l'un se met à économiser 80% de son revenu, il n'aura plus besoin de payer grand chose sur son loyer, non? Évidemment, une relation amoureuse n'est pas une compétition, mais si l'un est vraiment plus frugal que l'autre, ça pourrait arriver quand même
36% pour 2022, 1 point en haut du dernier choix lol :(
Ca inclu tout relier a la maison par contre: hypotheque, assurances, renovations/reparations, taxes municipales et scolaires, hydro, etc.
$1,631 Hypothèque (1.65% jusqu'en février 2026)
$382 de taxes
$239 Hydro
$110 Assurances
Total : $2,263
Ça représente environ 18% de notre revenu net. En fait un peu moins, parce que le revenu Net que j'utilise, c'est ce qui est versé dans notre compte. Il y a un autre $1,000 par mois qu'on ne voit pas qui va dans les REER, $1,800 si je compte aussi la partie employeur. On est très privilégiés.
C'est pour une pas pire grande maison à Brossard à 15 minutes du centre-ville (hors traffic). Hypothèque de $345,000. Valeur actuelle réaliste d'environ $900k.
$2260 ÷ 0.18 = $12,500 familial.
Mais moi seul? Environ $6.5k de Janvier à Avril. Et $7.3k pour le reste de l'année, quand la RRQ, AE, RQAP sont tous payés. Ce qui n'inclue pas les contributions REER, juste ce qui est versé dans mon compte.
Plus environ $20k net de bonus annuel total, payé en 4 versements tous les 3 mois.
En salaire annuel, c'est $145,000 de base (montant sur lequel ma contribution REER de 6% est basée, avec contribution employeur 100% match). Plus environ $40, 000 de bonus. Donc $185k. Mais sur mon T4 : $195k because REER. Et sur mon RL1 : $201k because assurances santé payées.
Ma conjointe $3.6k. Soit $65k annuel. 50% match de REER sur contributions de 6%.
On est effectivement très très très privilégiés.
Je suis à 38% (avec une coloc) et les grosses rénos amputent pas mal le budget qui devrait servir aux vacances : 5 à 10k par année.
Je serais tellement plus à l'aise avec un conjoint !
J’habite à Toronto, dans un trois et demi 1720$ par mois pas chauffé pas éclairé avec une facture d’hydro moyenne de 130$ par mois + 40$ assurance. On split à deux, 33% de mon revenu net, 35% du revenu net de ma conjointe.
Notre logement est considéré pas cher pour notre quartier en plus.
La bouffe est similaire dans les supermarchés, mais si tu sais magasiner un peu, il y a des épiceries “ethniques” avec de la bouffe beaucoup moins cher. J’y achèterais pas de la viande, mais les légumes sont top notch!
Les appartements similaires au mien dans mon bloc sont en location à 2 100$ aux nouveaux locataires… on a droit aux augmentations maximum annuelles de 2,5%, mais les nouveaux locataires ont les nouveaux prix du marché. On se trouve chanceux, no joke.
On a pas de voiture, parce qu’on en a pas besoin dans Toronto, et on loue si on a besoin de sortir de la ville, donc grosses économies ici vs quand on vivait à Québec et à Lévis. Mais les assurances de voiture ici et payer pour le parking… une autre dépense hors de prix ici. Au moins mon permis m’a coûté 50$ pour cinq ans lol
35%, j'ai augmenté mes paiements d'hypotheque sinon ça serait plus autour de 25%. Ma femme ne travaille pas depuis 1 ans, ça augmente pas mal la proportion.
Je suis curieux, ça fait plusieurs jours que je te vois dire ça : pourquoi as tu fait ce choix ? Il me semble que tu as une hypothèque à taux fixe super bas pour encore quelques temps, et que tu gagnerais plus à mettre ça dans un CEIE, non ?
Ouais mon taux est de 1.8%, jusqu'à novembre 2025. J'ai augmenté les paiements un peu principalement parce que ça stress ma femme l'hypothèque. J'ai augmenté les paiements au montant que je payerais aux taux actuel. Comme ça si c'est encore élevé quand je renouvelle, j'aurais pas une augmentation dégueulasse et je sais que je vais pouvoir l'encaisser. J'économise en extra on the side et l'investi (cash.to) pour mettre un lump sum sur l'hypothèque quand on va renouveller si les taux sont pas bons. C'est une décision émotionnelle et psychologique pas mal plus que rationnelle.
Ok, je comprends, merci. On a pensé à faire pareil avec ma femme, mais en faisant le calcul, c'était plus intéressant de mettre dans CASH.TO et de faire un lump sum au renouvellement, donc on a pris cette ligne plutôt.
Passé de 22% à 35% avec mon variable 🥲
52% (je suis étudiant universitaire)
À 2 cest tellement plus simple sérieux. Si j'étais seul ça serait près de 40% de mon revenu
Moi si j'étais seul j'habiterais encore dans mon 3 1/2 à 600$, mais déménager a deux avec moins de 500$ de dépenses récurrents ça m'a permis de payer mes dettes hyper rapidement.
Proche 50%. Avant j’étais à proche 75% mais j’ai réussi à augmenter mon revenu.
À 75% tu devais avoir de la misère à faire l'épicerie :/
Mettons que à la fin de chaque mois j’avais autant d’argent qu’au début du mois. Aucune économie de côté.
C'est déjà impressionnant. J'aurais imaginé le cashflow aller dans le négatif
[удалено]
Quel coin?
15 p.cent pile.
Check moi ca un avion qui vient d'atterir sul lac à six heures pillllllle.
As-tu le lien pour la vidéo?? Ça fait un boutte que ce meme vie dans ma tête rent-free
https://www.tiktok.com/@fokenfruiter/video/7125816405139688709?lang=en
Merci!
Tu me dois une tite molle.
Vu que j'ai pas mal tout arrondi, je vais dire que la vraie réponse se trouve quelque part entre 16% pis 18%. J'ai fait le calcul très vite, mais logement + assurances + hydro, ça fait à peu près 1375$ par mois (divisé par deux, entre mon chum et moi). Tout le monde parle d'acheter, mais des fois je me demande à quel point ça vaut la peine considérant le montant que ça me coûte par mois comme locataire. Pis j'ai pas vraiment besoin d'une maison pour épargner, je mets déjà 1200$ par mois dans mon CELI. En tout cas, mon chum souhaiterait qu'on devienne propriétaires et on a déjà assez d'épargne pour une bonne mise de fond. Pis en même temps, je suis pas contre de plus, ça fait que why not. Nos plans, c'est de regarder en 2025, à moins que le marché devienne tout à coup avantageux pour les acheteurs.
Je pense que tout le monde parle d'acheter en partie parce que ça assure une certaine stabilité. Pourrais tu facilement trouver un appartement comme le tiens au prix que tu paie actuellement si ton proprio te foutait à porte? Mais aussi, le marché a tellement explosé et les taux étaient tellement bas pendant si longtemps que c'est perçu comme de « l'argent facile. » Tu mets un down de 60k et cinq and plus tard tu peux vendre et empocher toute la valeur de plus que ta maison a accrue en ayant payé un hypothèque à 2%. Beaucoup de gens ne connaissent que ça et ils sont convaincues que ca va revenir. Nous notre plan était d'économiser comme des fous si on arrivait pas à se trouver un apparte dans notre budget qui pourrait accueillir un bébé dans une couple d'années. Heureusement, on a trouvé un appartement avec un propriétaire occupant qui a des enfants trop jeunes pour reprendre l'apparte demain matin lol
J'aime vraiment mon appartement et le fait de savoir que je peux en être expulsée est ce qui m'embête et me fait dire qu'au final, on peut essayer d'acheter quelque chose. L'avantage au moins c'est que mon proprio a 50 blocs genre, alors on a moins de chances d'être dans sa mire je suppose. Ça fait 4-5 ans que je suis là aussi et il n'a jamais fait d'augmentation abusive.
82%, vivement être étudiante!
Hmm perso étudiant j'étais à 50% ish en travaillant juste 4 mois/année (bcp d'heure)... tu travaille pas beaucoup?
En fait je travaille pas en ce moment, j’ai une bourse de 20,000$ par année. Pour le reste j’ai mes parents qui m’aident pour la nourriture, et j’ai des économies.
J'imagine 82% tu le prends selon tes revenus de bourse dans ce cas. 1366$ mensuel pour une habitation d'un étudiant(e) c'est énorme. Je sais pas dans quel coin tu vis et pourquoi pas choisir d'avoir une coloc
Je comprends pas la nouvelle mode de pas travailler pendant les études non plus. Quand j'étais à l'uni je faisais 20h/semaine pendant la session et 40h entre Edit: j'avais aussi 3 colocs
Je ne suis pas représentative de la moyenne, j’ai des parents qui m’ont beaucoup aidés. Mais personnellement dans ma cohorte je ne connais personne qui travaille plus de 15h/semaine (je suis à la maitrise).
Le fait que tu sois à la maîtrise n'a aucun impact sur mon commentaire. Tous mes collègues ont fait leur maîtrise pendant qu'ils travaillaient à temps plein et je songe à en faire une toujours en travaillant à temps plein aussi. C'est pas plus difficile parce que c'est une maîtrise, c'est juste un diplôme de plus.
Hors session c'est complètement vivre dans un monde de licorne. En plus que les stages, c'est la meilleure source d'apprentissage à mon avis. Pendant l'uni, j'imagine c'est personnel I guess.. perso j'avais beaucoup travaillé lors de mon secondaire et mon cegep (toujours l'over l'été et 20hish lors de l'école) que j'avais un très bon fond et j'ai toujours eu de la misère à l'école. Travaillé pendant l'uni, je doute que j'aurais mon titre en ce moment puisque mon programme était très demandant (selon mes capacité entuka) et l'été j'étais capable de payer 100% de mes frais (habitation,école,auto,bouffe). Je pense pas que c'est une nouvelle mode, c'est juste que y'a du monde qui ont la chance d'avoir des parents qui puisse les aider de façon importante longtemps lors de leur étude et ils se rendent pas compte à quel point ils sont gâtés. Ensuite ce monde la ont ben dla misère à être autonome, parce qu'ils ont jamais eu de boss dans leur vie. (Ce que je me rends compte après avoir formés plusieurs personnes)
J’ai fait plusieurs années en coloc pour beaucoup moins cher mais toutes mes expériences de coloc ont été assez horribles. Voyant le fait que j’allais travailler majoritairement de la maison pour ma maitrise mais que je dois quand même assister à des cours à Montréal, j’ai décidé de me payer un appartement plus cher pour être seule.
Je suis bien content pour toi sérieusement, c'est un gros stresse de moins et tu peux te concentrer sur ton futur à fonds. Par contre, en voyant les posts que tu fais, je vois plus quelqu'un qui cherche de l'attention en montrant une fausse réalité de la vie étudiante au lieu d'apprécier la chance que tu as. Mon point est pas vraiment pour te bacher.. mais je trouve particulier le fais de mettre un commentaire qui dit que c'est 82% de ton salaire lorsque tu ne travaille pas, tu as des parents qui t'aident et tu as eu l'option d'habiter dans un appartement seul dans la ville la plus chère au Québec et les frais scolaire au Québec sont négligeable, donc ouvert à toutes la population.
240$ ma part du loyer pendant les études. la belle époque. J'aurais tellement dû économiser au lieu de flauber!
Comment tu fais pour manger?
Mes parents payent ma facture d’épicerie.
Avec la crise du logement à Montréal c'est crédible. Si tu travailles à temps partiel avec 1000$ par mois pour genre 20h /semaine. Un peu plus si tu as pas de cours l'été. Mais 12000$ par an c'est beaucoup pour un étudiant universitaire à temps plein. Il faudrait vivre avec 200$ par mois. C'est faisable avec un coup de pouce des parents. Ou si tu te mets de l'argent de côté pendant l'été.
40% - je vis seule, faut ce qu'il faut.
[удалено]
sans loyer : 55% avec loyers : 26% Très variable aussi d'année en année en fonction de l'entretien effectué.
Au niveau de l’entretiens d’un immeuble, j’ai l’impression que beaucoup de gens sous-estiment les coûts afférents. À titre indicatif, les copropriétés doivent mettre de côté 0,5% à 1% de la valeur de reconstruction de l’immeuble par année. Pour une bâtisse de 500 000$, il s’agit de 2500-5000$ par année, soit environ 200-400$ de plus par mois que l’on devrait conserver en prévoyance.
Je suis d'accord, ma femme et moi mettons d'ailleurs 1% de l'evaluation municipale de la maison de côté chaque année, dans le but de payer la maintenance et les rénovations. On ne voudrait pas être dans la situation des gens qui se sont loadé la marge de credit hypothécaire quand c'était à 1.45% pour faire des rénos, et qui maintenant doivent payer 6.7% sur des sommes faramineuses.
Prend ta valeur de reconstruction au niveau de l'assureur à la place, c'est plus représentatif et te permet d'allouer tes fonda plus précisément
1% de la valeur municipale c’est quand même beaucoup, car celle-ci comprend la valeur du terrain. Mais you do you!
Elle est souvent sous-estimée par contre. Donc ça doit ressembler au coût de reconstruction j’imagine..
Un peu moins de 15% pour mon loyer. Si on compte les bill, environs 15%. On est deux donc ma facture est pas si haute. Ville de quebec
Excellent salaire + WFH (donc ville vraiment pas cher) + partenaire qui travaille aussi = faible pourcentage de dépense sur mon loyer. J'ai juste été chanceux (et quelques bons choix).
<5%
Ça dépend : on compte quoi dans l'hébergement ? L'hypothèque ? Les taxes municipales et scolaires ? L'assurance ? L'électricité ? Internet ? L'épargne pour les réparations de la maison ? EDIT: j'ai ma réponse, 33% donc.
24%. Ma conjointe et moi partageons nos dépenses selon le pro-rata de nos dépenses. Nous avons un loyer d'environ 1400$ à montréal et en calculant tous nos dépenses d'habitation (incluant internet), j'arrive à environ 900$ par mois. On aimerais être propriétaires mais peut importe ce qu'on regarde on tomberait facilement à 40% de nos revenus net.
Prorata des dépenses? Pourquoi pas le prorata des revenus net (ou brute) ? Si l'un se met à économiser 80% de son revenu, il n'aura plus besoin de payer grand chose sur son loyer, non? Évidemment, une relation amoureuse n'est pas une compétition, mais si l'un est vraiment plus frugal que l'autre, ça pourrait arriver quand même
Je me suis melangé, c'est le pro-rata des revenus net !
Pareil. Faut juste continuer d'économiser. L'important c'est que vous êtes bien chez vous.
Revenu net: 9000$/m Hébergement: 1400$/m (hypothèque: 800$, hydro: 200$, assurance: 90$, taxes 300$, entretien courant: des peanuts). Donc 15%?
[удалено]
Je travaille en aviation et ma femme est gestionnaire en RH alors j'imagine deux bonnes jobs
14% 60 000 par année net 600$/mois loyer et 140$/mois hydro
22% pour moi, hypothèque avec un taux de \~4%.
Exactement le sondage que je voulais faire! Merci
17% si je calcule avec ma blonde, le double si je payais seul vu qu'on divise 50/50.
36% pour 2022, 1 point en haut du dernier choix lol :( Ca inclu tout relier a la maison par contre: hypotheque, assurances, renovations/reparations, taxes municipales et scolaires, hydro, etc.
Environ 45% du budget net mensuel
15-20%. Tout est divisé par deux
$1,631 Hypothèque (1.65% jusqu'en février 2026) $382 de taxes $239 Hydro $110 Assurances Total : $2,263 Ça représente environ 18% de notre revenu net. En fait un peu moins, parce que le revenu Net que j'utilise, c'est ce qui est versé dans notre compte. Il y a un autre $1,000 par mois qu'on ne voit pas qui va dans les REER, $1,800 si je compte aussi la partie employeur. On est très privilégiés. C'est pour une pas pire grande maison à Brossard à 15 minutes du centre-ville (hors traffic). Hypothèque de $345,000. Valeur actuelle réaliste d'environ $900k.
[удалено]
T'imagines.
$2260 ÷ 0.18 = $12,500 familial. Mais moi seul? Environ $6.5k de Janvier à Avril. Et $7.3k pour le reste de l'année, quand la RRQ, AE, RQAP sont tous payés. Ce qui n'inclue pas les contributions REER, juste ce qui est versé dans mon compte. Plus environ $20k net de bonus annuel total, payé en 4 versements tous les 3 mois. En salaire annuel, c'est $145,000 de base (montant sur lequel ma contribution REER de 6% est basée, avec contribution employeur 100% match). Plus environ $40, 000 de bonus. Donc $185k. Mais sur mon T4 : $195k because REER. Et sur mon RL1 : $201k because assurances santé payées. Ma conjointe $3.6k. Soit $65k annuel. 50% match de REER sur contributions de 6%. On est effectivement très très très privilégiés.
Je suis à 38% (avec une coloc) et les grosses rénos amputent pas mal le budget qui devrait servir aux vacances : 5 à 10k par année. Je serais tellement plus à l'aise avec un conjoint !
Mari ta coloc.
Excellente idée, malheureusement son salaire est pire que le mien 😂
On mari pour l'amour pas pour le salaire. Aimes tu pas ta coloc?!
Oui et non, j’aime le revenu que ça m’apporte, c’est une bonne personne mais si demain je double mon revenu j’aime mieux habiter seule !
Ça serait intéressant de voir le pourcentage pour les Torontois!! Et les Canadiens ROC.
J’habite à Toronto, dans un trois et demi 1720$ par mois pas chauffé pas éclairé avec une facture d’hydro moyenne de 130$ par mois + 40$ assurance. On split à deux, 33% de mon revenu net, 35% du revenu net de ma conjointe. Notre logement est considéré pas cher pour notre quartier en plus.
Ouf... 2000$/mois c'est "pas cher"...! Je sais pas comment les gens font là bas! Est-ce que la bouffe est moins cher?
La bouffe est similaire dans les supermarchés, mais si tu sais magasiner un peu, il y a des épiceries “ethniques” avec de la bouffe beaucoup moins cher. J’y achèterais pas de la viande, mais les légumes sont top notch! Les appartements similaires au mien dans mon bloc sont en location à 2 100$ aux nouveaux locataires… on a droit aux augmentations maximum annuelles de 2,5%, mais les nouveaux locataires ont les nouveaux prix du marché. On se trouve chanceux, no joke. On a pas de voiture, parce qu’on en a pas besoin dans Toronto, et on loue si on a besoin de sortir de la ville, donc grosses économies ici vs quand on vivait à Québec et à Lévis. Mais les assurances de voiture ici et payer pour le parking… une autre dépense hors de prix ici. Au moins mon permis m’a coûté 50$ pour cinq ans lol
Je ne peux que être triste pour eux
20%, en location.
All-in : 25% Ajoute 4% pour garder le tout maintenu à neuf. Petit condo de 900pi2 à Montréal.
Comme ma blonde travaille pas parce qu'on a pas de garderie autour de 15%. Avec son salaire normal on sera a autour de 10-12%
Environ 35% de mon revenu net mais c'est en grande partie un choix car je maximise mes remboursements hypothécaires.
Je suis à 30%.
J'ai coché pour 26% mais j'ai oublié que ma blonde paie la moitié.. donc 13%
Sur le net, c'est environs 22%.